Neoprávněná žádost osobních údajů od potenciálního klienta ohledně finančních prostředků
Autoři: Mgr. Michal Nulíček, LL.M., FCIArb, Mgr. Filip Beneš a Mgr. Vojtěch Bartoš
Neoprávněná žádost vyšla banku na 1,6 milionu eur
Španělský dozorový úřad (AEPD) uložil bance pokutu ve výši 1,6 milionu eur. Důvodem bylo neoprávněné vyžadování osobních údajů od potenciálního klienta při ověřování původu jeho finančních prostředků v rámci procesu otevírání bankovního účtu, a to bez existence odpovídajícího právního základu.
Banka svou praxi opírala o zákonnou povinnost související s bojem proti praní špinavých peněz. Šetření AEPD však ukázalo, že příslušná regulace ukládá povinnost takové ověření provést pouze v případech, kdy existuje vysoké riziko, což v daném případě nebylo naplněno. (Více informací zde)
